財(cái)聯(lián)社11月24日訊（記者 林堅(jiān)）中證協(xié)最新發(fā)布了集100篇券商數(shù)字化優(yōu)秀及典型案例于一冊(cè)的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及案例匯編》，并向行業(yè)展示。這是證券業(yè)首次如此大規(guī)模、大范圍地展示券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最新成果，堪比今年行業(yè)的年度盛事。

(相關(guān)資料圖)

中信證券“基金智能投研與投顧量化平臺(tái)”、中金公司“中金固收App&Web”、國(guó)泰君安數(shù)字化零售“星”服務(wù)、安信證券機(jī)構(gòu)交易服務(wù)、招商證券“數(shù)字員工助手”、長(zhǎng)江證券智能安全畫像與預(yù)警、興業(yè)證券推動(dòng)優(yōu)理寶APP適老化建設(shè)服務(wù)等多家券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果收錄在內(nèi)。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，該《匯編》由中證協(xié)今年8月向行業(yè)調(diào)研所得，調(diào)研結(jié)果顯示，71%的券商制定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，形成了各具特色的數(shù)字化組織架構(gòu)；行業(yè)持續(xù)加大信息技術(shù)投入，2021年，券商IT人員總數(shù)為30952人，同比增長(zhǎng)19.7%；信息技術(shù)投入總金額達(dá)338.20 億元，占2020年度營(yíng)業(yè)收入的7.7%，同比增長(zhǎng)28.7%，2017年至今累計(jì)投入近1200億元。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，成為更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要舉措。

該《匯編》在系統(tǒng)總結(jié)證券行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的成果與經(jīng)驗(yàn)的前提下，所匯編的百篇券商優(yōu)秀及典型案例覆蓋了金融產(chǎn)品與服務(wù)（5篇優(yōu)秀案例及6篇典型案例）、科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展（20篇優(yōu)秀案例及33篇典型案例）、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)（5篇優(yōu)秀案例及11篇典型案例）、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例）、助力鄉(xiāng)村振興與服務(wù)特殊人群（5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例）等五大類別，聚焦式呈現(xiàn)券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型具體實(shí)踐情況，頗有看點(diǎn)。

通過這本數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)“寶典”，各券商可以相互學(xué)習(xí)，拉長(zhǎng)板、補(bǔ)短板。但與此同時(shí)，有受訪的券商人士表示，優(yōu)秀案例以及典型案例數(shù)量的多少反映出來科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的使用導(dǎo)向在業(yè)界為主流選擇，這也意味著，券商在其他領(lǐng)域提高數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意識(shí)還有發(fā)揮的空間。證券業(yè)在數(shù)字化這個(gè)仍屬于方興未艾的領(lǐng)域，既要精益求精，更要全面發(fā)展。

中信、中金將數(shù)字化植入金融產(chǎn)品與服務(wù)

中信證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的成果被選為優(yōu)秀案例，該公司推動(dòng)金融科技，積極賦能公募基金理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。該券商推出的“基金智能投研與投顧量化平臺(tái)”是以公募基金理財(cái)場(chǎng)景為切入點(diǎn)，利用金融科技手段自研的公募基金理財(cái)綜合應(yīng)用平臺(tái)，在理財(cái)業(yè)務(wù)場(chǎng)景賦能公司APP終端、投顧管理、基金研究等應(yīng)用系統(tǒng)，不斷提升公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字化服務(wù)能力。

圖為中信證券基金智能投研與投顧量化平臺(tái)中金公司打造固定收益一站式對(duì)客服務(wù)平臺(tái)“中金固收App&Web”被選為典型案例。據(jù)了解，該平臺(tái)是針對(duì)固定收益領(lǐng)域，集研究、銷售、交易、投行業(yè)務(wù)資源于一體的專業(yè)化服務(wù)平臺(tái)，包括中金固收Web端、App端（含投資人版和發(fā)行人版），匯集了中金公司賣方研究、投行、承銷、產(chǎn)品等多維度業(yè)務(wù)服務(wù)，提供利率、信用、結(jié)構(gòu)化、商品、外匯、衍生品等FICC市場(chǎng)全面洞察，并通過多種形式向用戶提供境內(nèi)外中國(guó)資產(chǎn)及市場(chǎng)的專業(yè)資訊信息。

圖為中金公司中金固定收益服務(wù)平臺(tái)國(guó)泰君安、安信把科技“安裝”在業(yè)務(wù)上

國(guó)泰君安是科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)秀代表。據(jù)了解，該公司全面實(shí)施數(shù)字化零售星服務(wù)，數(shù)字型財(cái)富中心打造行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型生動(dòng)實(shí)踐。該公司聚焦基礎(chǔ)、富高、超高凈值三類客群，形成“智能化廣譜服務(wù)、個(gè)性化投顧服務(wù)、定制化專家服務(wù)”三類服務(wù)模式，全面實(shí)施數(shù)字化零售“星”服務(wù)。

圖為國(guó)泰君安財(cái)富管理“全數(shù)據(jù)、大中臺(tái)、小前臺(tái)”平臺(tái)架構(gòu)圖國(guó)泰君安從數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)、數(shù)智隊(duì)伍、數(shù)字底座、數(shù)智平臺(tái)建設(shè)出發(fā)，全面推進(jìn)行業(yè)首創(chuàng)的數(shù)字型財(cái)富中心建設(shè)落地，構(gòu)建“君弘智投”智能投顧業(yè)務(wù)模式，著力實(shí)現(xiàn)海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋及優(yōu)質(zhì)服務(wù)，打造財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型生動(dòng)實(shí)踐。

安信證券機(jī)構(gòu)交易服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目作為典型案例向行業(yè)分享。該公司的項(xiàng)目全面分析機(jī)構(gòu)交易服務(wù)面臨的新形勢(shì)、新挑戰(zhàn)，圍繞極速系統(tǒng)建設(shè)優(yōu)化、算法交易平臺(tái)建設(shè)、專業(yè)交易終端建設(shè)等三大方向建設(shè)機(jī)構(gòu)交易服務(wù)產(chǎn)品線，為行業(yè)IT廠商提供了豐富的場(chǎng)景需求與經(jīng)驗(yàn)，助力推動(dòng)證券行業(yè)機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)發(fā)展。

數(shù)字化運(yùn)營(yíng)成為海通、招商各自“絕招”

海通證券的證券數(shù)字員工創(chuàng)新應(yīng)用與實(shí)踐受到關(guān)注，被評(píng)為優(yōu)秀案例。據(jù)了解，海通證券“RPA數(shù)字員工”是利用RPA等人工智能技術(shù)，打造支持滿足各種應(yīng)用場(chǎng)景，對(duì)接多種開放標(biāo)準(zhǔn)，支持主流腳本語(yǔ)言，支持各種采集協(xié)議，持續(xù)構(gòu)建機(jī)器人的生態(tài)鏈條，自身可持續(xù)拓展的數(shù)字員工平臺(tái)。同時(shí)，該平臺(tái)可借助海通證券自身大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、企業(yè)服務(wù)總線等基礎(chǔ)能力平臺(tái)或設(shè)施，結(jié)合公司資源，探索賦能更多場(chǎng)景。

圖為海通證券RPA數(shù)字員工招商證券同樣在數(shù)字員工的深耕打造方面吸睛。招商證券數(shù)字員工項(xiàng)目深度挖掘公司范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、優(yōu)化人才體系、提升工作效率、提升用戶體驗(yàn)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、降低人力成本等目標(biāo)，促進(jìn)提升了結(jié)算、托管外包等業(yè)務(wù)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，有助于建設(shè)面向未來的生產(chǎn)力，打造差異化的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

圖為招商證券數(shù)字員工項(xiàng)目東吳、長(zhǎng)江發(fā)力數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

東吳證券積極推動(dòng)核心交易技術(shù)革新。據(jù)了解，該公司新一代交易系統(tǒng)A5是完全自主研發(fā)、擁有獨(dú)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)、首家全內(nèi)存全業(yè)務(wù)的券商端證券核心交易系統(tǒng)，在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了自主可控，并在交易處理性能、創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持、架構(gòu)靈活擴(kuò)展等方面具備行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

此外，上述系統(tǒng)采用了自主研發(fā)的多分區(qū)內(nèi)存數(shù)據(jù)庫(kù)HyperDB、通訊基礎(chǔ)技術(shù)以及支持國(guó)產(chǎn)服務(wù)器的分布式中間件架構(gòu)，全面實(shí)現(xiàn)了去IOE和系統(tǒng)可移植性，擺脫了多年以來券商端核心交易系統(tǒng)對(duì)國(guó)外數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品、商業(yè)中間件產(chǎn)品的依賴，突破了上代交易系統(tǒng)在業(yè)務(wù)處理容量、響應(yīng)速度、并發(fā)處理等方面的瓶頸，可承載千萬級(jí)以上規(guī)?？蛻袅俊?/p>

長(zhǎng)江證券在推動(dòng)智能安全畫像與預(yù)警有所突破與成果。該公司基于行業(yè)特點(diǎn)、客戶特性與正態(tài)分布的群體行為，以“群體分類、聚焦異常、趨勢(shì)分析、洞悉意圖”為思路，從業(yè)務(wù)、服務(wù)、系統(tǒng)和客戶四個(gè)維度進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全畫像，提煉網(wǎng)絡(luò)安全場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)全天候全方位網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢(shì)感知，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)營(yíng)。

興業(yè)、財(cái)通助力鄉(xiāng)村振興及特殊人群服務(wù)

推動(dòng)“優(yōu)理寶”APP適老化建設(shè)服務(wù)，是興業(yè)證券助力鄉(xiāng)村振興及特殊人群服務(wù)的積極實(shí)踐。該APP適老化建設(shè)致力于提升老年人的產(chǎn)品使用體驗(yàn)，通過實(shí)現(xiàn)大字版、長(zhǎng)輩版、語(yǔ)音播報(bào)、信息溝通無障礙等，解決老年人看不清、難操作、不理解、易焦慮的痛點(diǎn)，既滿足行業(yè)規(guī)范要求，也滿足優(yōu)理寶老年客群需求特點(diǎn)的要求。

圖為興業(yè)證券優(yōu)理寶APP適老化建設(shè)服務(wù)財(cái)通證券推動(dòng)適老化與無障礙服，助力老年人跨越“數(shù)字鴻溝”。據(jù)了解，該券商官網(wǎng)及APP圍繞老年人獲取信息的需求，優(yōu)化界面交互、內(nèi)容朗讀、操作提示、語(yǔ)音輔助等功能，提供相關(guān)應(yīng)用的“關(guān)懷模式”、“長(zhǎng)輩模式”，推出具有大字體、大圖標(biāo)、高對(duì)比度文字等功能特點(diǎn)的產(chǎn)品，切實(shí)改善老年用戶在使用互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)時(shí)的體驗(yàn)，提高信息無障礙水平。

行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正發(fā)生五大深刻變化

記者留意到，除了數(shù)據(jù)從“量化”角度反映出行業(yè)、券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的宏觀變化，通過百篇案例，中證協(xié)也總結(jié)了行業(yè)更為細(xì)致轉(zhuǎn)變情況。

一是券商探索科技賦能各類金融產(chǎn)品與服務(wù)，從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理、大投行、資管等全業(yè)務(wù)擴(kuò)展，加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)；

二是積極推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，優(yōu)化數(shù)據(jù)中心建設(shè)布局，構(gòu)建混合云基礎(chǔ)設(shè)施，建立一體化大運(yùn)維體系，筑牢數(shù)字化底座；完善數(shù)據(jù)治理體系，釋放數(shù)據(jù)資源價(jià)值；

三是加強(qiáng)數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)，構(gòu)建安全可控體系；

四是積極參與技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)構(gòu)建行業(yè)生態(tài)。130余家券商參與行業(yè)區(qū)塊鏈建設(shè)應(yīng)用，投行底稿數(shù)據(jù)上鏈2萬5千余項(xiàng)，部分券商積極參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)建設(shè)；

五是券商積極發(fā)揮金融科技優(yōu)勢(shì)，助力鄉(xiāng)村振興，提升特殊人群服務(wù)，展現(xiàn)行業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

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